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Conseil en stratégies patrimoniales
& sélection d'investissement

Les différentes enveloppes fiscales

La gestion privée passe de façon incontournable par la mise en place d’une stratégie financière adaptée.

Nous allons plus loin dans notre conseil en sélectionnant avec vous les enveloppes fiscales les plus adaptées à votre situation & vos objectifs. 

 

 

 

 

 

Le choix n’est pas des plus simple pour un particulier ou une entreprise de par l’éventail de solutions financières s’offrant à eux :

 

  • Compte-Titres - PEA - PEA-PME
  • Livrets, Compte à Terme
  • Assurance Vie - Contrat de Capitalisation - Contrat Luxembourgeois
  • Contrat Spéciaux - PEP
  • PERP - Loi Madelin
  • PEE - PEI - PERCO -PERCOI - Article 83 ou 39 - PERE
  • Participation - Intéressement
  • Investissement en Direct

 

 

 

 

Aucune enveloppe n’est parfaite. Elles se complètent les unes les autres. C’est pourquoi nous intégrons dans nos préconisations l’ensemble de ces produits en fonction d’une situation bien précise.

Ainsi dans une même stratégie, il est fréquent de conseiller à nos clients de combiner plusieurs enveloppes. Notre maîtrise de la fiscalité nous permet d'associer ces différentes solutions pour optimiser votre situation.

 

 

 

 

A titre d’exemple, nous pouvons vous recommander de conserver votre PEP, de transférer votre PEA Bancaire vers un PEA Assurance, de souscrire un contrat d’Assurance-vie en nantissement d’un financement et de verser votre épargne mensuelle sur le PEE de votre société. Le point commun de nos choix est la pertinence de la proposition

 

 

 

 

Le point commun de toutes nos propositions : la pertinence de la solution retenue !

 

 

 

 

 

 

Pour en savoir plus :

 - Les allocations d'actifs

 - Expertise financière

- Financial advisor

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