Transmettre son patrimoine

 

"La transmission du patrimoine s’organise dans le temps, elle doit être planifiée pour préparer votre succession dans les meilleures conditions fiscales & patrimoniales."

 

 

 

Cela passera de façon incontournable par un la réalisation d'un audit patrimonial. En fonction de votre âge, de votre structure familiale, de votre environnement professionnel, mais aussi des dispositions déjà entreprises, la stratégie de transmission du patrimoine sera différente, tout comme vos besoins :

 

 

• Organiser la protection de votre famille en cas de décès ou d’invalidité;
• Aider vos enfants dans une première acquisition, dans le financement de leurs études ou d'autres projets;
• Favoriser un enfant handicapé;
• Optimiser vos donations afin d'utiliser pleinement les abattements légaux;
• Prévoir une somme pour une personne hors du cadre familial;
• Réorganiser la détention patrimoniale au sein d'une famille recomposée;
• Anticiper votre succession en vérifiant la couverture de droits de mutation;
• Diminuer voire réduire la fiscalité des droits de mutation à titre gratuit;

 

 

 

 

Notre étude vous permettra, dans un premier temps, de savoir précisément ce que chacun de vos héritiers percevra et le montant des droits dont il devra s’acquitter. La planification successorale permet de réduire le coût fiscal et d’éviter des conflits entre vos héritiers tout en protégeant vos proches.

Dans un second temps, nous vous proposerons une stratégie de transmission du patrimoine en vous guidant étape après étape.

 

 

 

 

Il existe de nombreuses solutions que notre pôle ingénierie patrimoniale met en œuvre pour répondre au mieux à vos objectifs. Pour plus d’information consultez votre conseiller

 

 

 

 

Pour en savoir plus :

- Stratégie & ingénierie patrimoniale

- L'audit patrimonial

- L'optimisation fiscale

- Préparation retraite

- Création & développement de patrimoine